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國際金融部分 國際金融學(xué) International Finance 開篇案例 美國和墨西哥的邊境住著一個精于算計(jì)的農(nóng)民。別人都以種地維持生計(jì)，而他卻另辟蹊徑，僅僅依靠自己的10美元積蓄便能享受算得上小康的生活。 早晨起來，他在美國這邊的酒店花1美元買一杯啤酒和一盤牛排，吃完后，他拿著剩下的9美元來到墨西哥。這時已經(jīng)過了中午，他在當(dāng)?shù)劂y行按1：3的匯率，將9美元換成27比索，然后拿出3比索，在當(dāng)?shù)仫埖昀^續(xù)喝一杯啤酒，吃一盤牛排。晚上的時候，他拿著剩余的24比索回到美國這邊，再按美國1：2.4的匯率，換成10美元。這樣，一天下來他等于白白享受了啤酒和牛排，第二天他再次重復(fù)這個行程。 緒論 國際金融的基本概念 金融的表現(xiàn)形式 國際金融學(xué)的研究對象 國際金融學(xué)的發(fā)展過程 為什么要學(xué)習(xí)國際金融 課程的結(jié)構(gòu)安排 主要參考資料 一、國際金融的基本概念 金融活動遍及社會和經(jīng)濟(jì)生活的各個領(lǐng)域。國際金融是在各國國內(nèi)金融的基礎(chǔ)上形成和發(fā)展起來的。 國際金融指的是國家（地區(qū)）之間的貨幣流通和與銀行信用有關(guān)的一切業(yè)務(wù)活動。 二、金融的表現(xiàn)形式 貨幣的發(fā)行與回籠 外匯與黃金的買賣 存款的吸收與貸款的發(fā)放 股票與債券的發(fā)行與流通轉(zhuǎn)讓 匯兌的往來 企事業(yè)單位之間的貸款結(jié)算 票據(jù)的交換、承兌與貼現(xiàn) 信托、保險、租賃等 三、國際金融學(xué)的研究對象 國際金融學(xué)在貨幣信用理論和國際貿(mào)易理論基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展起來的，研究貨幣資金在國際之間周轉(zhuǎn)與運(yùn)動規(guī)律的科學(xué)。 1、國際金融學(xué)科的研究對象：陳彪如《國際金融概論》：國際金融應(yīng)以國際間的貨幣金融關(guān)系作為研究的對象，既要說明國際范圍內(nèi)金融活動的主要問題，又要闡述國際間貨幣和借貸資本運(yùn)動的規(guī)律。 姜波克在教材前言中：國際金融學(xué)就是從貨幣金融的角度研究開放經(jīng)濟(jì)下內(nèi)部均衡和外部均衡同時實(shí)現(xiàn)問題的一門學(xué)科。 國際金融是從研究在不同的匯率制度下，如何通過貨幣、證券、票據(jù)的買賣和轉(zhuǎn)讓，市場的自發(fā)力量和政府的經(jīng)濟(jì)政策相互作用，實(shí)現(xiàn)國際收支均衡，以及國際收支均衡與國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的聯(lián)合均衡。 注：國際金融學(xué)不同于開放宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣銀行學(xué) 2、主要內(nèi)容： (1) 理論：國際收支，外匯和匯率， 國際儲備，國際金融市場，國際貨幣體系和金融機(jī)構(gòu)。 (2) 實(shí)務(wù)：外匯交易，國際結(jié)算，國際 信貸，國際證券投資和國際銀行業(yè)務(wù)。 四、國際金融學(xué)的發(fā)展過程 International Finance成為一門獨(dú)立學(xué)科是一個逐步發(fā)展的過程。 曾長期依附于國際貿(mào)易學(xué) 二戰(zhàn)后，出現(xiàn)了國際金融與國際貿(mào)易相并列而構(gòu)成的國際經(jīng)濟(jì)學(xué)，有關(guān)國際金融的內(nèi)容以研究布雷頓森林體系及其相關(guān)問題為主要線索。 70年代后，從貨幣金融角度研究開放經(jīng)濟(jì)內(nèi)外均衡的實(shí)現(xiàn)問題越來越與國際貿(mào)易相脫離而獨(dú)立，原有的國際經(jīng)濟(jì)學(xué)體系受到很大挑戰(zhàn)。80年代以來，歐美教育界開始出現(xiàn)了國際金融學(xué)方面的專門教材。 五、為什么要學(xué)習(xí)國際金融 國際金融與國家經(jīng)濟(jì)、日常生活關(guān)系密切 eg1、關(guān)于人民幣匯率升值的討論 美國財(cái)政部長斯諾訪華時溫家寶總理指出：保持人民幣匯率基本穩(wěn)定，不僅有利于中國經(jīng)濟(jì)和金融持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，而且有利于周邊國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定發(fā)展，從根本上說，也有利于世界經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定發(fā)展。 eg2、麥當(dāng)勞巨無霸的價格 1、對外： 經(jīng)濟(jì)金融全球化：開放、借鑒、參與、發(fā)展、國際金融動蕩 危機(jī)頻發(fā)：82年、93年、97年、07年 2、對內(nèi)： “金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心” “世界貨幣圖案集” 主要參考資料 1.書籍： 姜波克 《國際金融新編》復(fù)旦大學(xué)出版社 ； 易綱、海聞 《國際金融》 上海人民出版社； 葉蜀君 《國際金融》 北方交通大學(xué)出版社； 保羅.克魯格曼《國際經(jīng)濟(jì)學(xué)》中國人民大學(xué)出版社。 2.期刊：《經(jīng)濟(jì)研究》、《金融研究》、 《國際金融研究》 第一章 開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入賬戶 與國際收支賬戶 開放經(jīng)濟(jì)：商品及資本、勞動力等生產(chǎn)要素跨國界流動的經(jīng)濟(jì)。 對開放經(jīng)濟(jì)進(jìn)行描述的兩個會計(jì)工具——國民收入賬戶（第一節(jié)）與國際收支賬戶（第二節(jié)） 第一節(jié) 開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入賬戶 復(fù)習(xí)：國民收入及其衡量 國民收入：是反映一國一定時期內(nèi)（通常為一年）投入的生產(chǎn)資源所產(chǎn)出的最終產(chǎn)品和服務(wù)的市場價值或由此形成的收入的一個數(shù)量指標(biāo)。 在封閉經(jīng)濟(jì)中，國民儲蓄與投資必然相等。 I=S 其中 S=私人儲蓄+政府儲蓄 一、開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入等式 商品流動下的國民收入等式 Y=C+I+G+X-M 貿(mào)易賬戶余額（TB）：產(chǎn)品和服務(wù)的出口與進(jìn)口之間的差額通常稱為貿(mào)易賬戶余額（或凈出口），即：TB=X-M 注：進(jìn)出口貿(mào)易是體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)開放性的重要指標(biāo)，出口占國民收入比重或者進(jìn)出口總額占國民收入的比重是衡量一國經(jīng)濟(jì)開放程度的重要指標(biāo)。 二、開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入 存在著生產(chǎn)要素在國際間的流動時，進(jìn)行國民收入統(tǒng)計(jì)時勢必會遇到一個問題：計(jì)算一國國民收入時應(yīng)該以一國領(lǐng)土為標(biāo)準(zhǔn)，還是以一國居民為標(biāo)準(zhǔn)。 1、開放經(jīng)濟(jì)下國民收入的兩種計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)： 國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）：在一定時期內(nèi)一國境內(nèi)生產(chǎn)的產(chǎn)品與服務(wù)總值。 國民生產(chǎn)總值（GNP）：在一定時期內(nèi)一國居民生產(chǎn)的產(chǎn)品與服務(wù)總值。 eg:中國企業(yè)在法國投資所取得的收入 2、凈要素收入（NFP）: 本國居民在外國取得的收入減去外國居民在本國取得的收入。包括付給工人的凈報酬、凈投資收入（包括直接投資與間接投資），以及一國向另一國無償捐獻(xiàn)的現(xiàn)金或其他實(shí)際資源的單方面轉(zhuǎn)移。 3、GDP與GNP的關(guān)系： GNP=GDP+NFP 4、經(jīng)常賬戶余額（CA）： 國民收入中因?yàn)榻?jīng)濟(jì)開放而自外國獲得的部分由貿(mào)易賬戶余額與從外國取得的凈要素收入兩者之和構(gòu)成，這兩者之和稱為經(jīng)常賬戶余額（current account balance） CA=TB+NFP 5、開放經(jīng)濟(jì)下用GNP計(jì)算的國民收入 Y=C+I+G+CA 三、經(jīng)常賬戶的宏觀經(jīng)濟(jì)分析 1、經(jīng)常賬戶與進(jìn)出口貿(mào)易 2、經(jīng)常賬戶與國內(nèi)吸收 3、經(jīng)常賬戶與儲蓄、投資 4、經(jīng)常賬戶與國際投資頭寸 4、經(jīng)常賬戶與國際投資頭寸 （1）國際投資頭寸（IIP）與凈國際投資頭寸(NIIP) 國際間商品與服務(wù)流動對應(yīng)著國際間資本流動。不同時期的經(jīng)常賬戶余額累積起來就形成了一國在外的各種資產(chǎn)與負(fù)債。反映一國某一時點(diǎn)上對世界其他地方的資產(chǎn)與負(fù)債的概念就是國際投資頭寸，而一國對外資產(chǎn)與負(fù)債相抵后所得的凈值就是凈國際投資頭寸。 （2）經(jīng)常賬戶與國際投資頭寸的關(guān)系 CA=NIIP-NIIP-1 第二節(jié) 開放經(jīng)濟(jì)下的國際收支賬戶 國際收支的概念 國際收支賬戶的基本原理 國際收支賬戶分析 一、國際收支的概念 概念的產(chǎn)生 概念的含義 幾點(diǎn)說明 概念 根據(jù)IMF的解釋，一國的國際收支（Balance of Payments）是一國居民與外國居民在一定時期內(nèi)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)交易的貨幣價值總和。 有關(guān)國際收支概念的幾點(diǎn)說明 以貨幣記錄的交易 國際收支與國際投資頭寸 居民與非居民 以貨幣記錄的交易 IMF所給出的國際收支概念包含全部國際經(jīng)濟(jì)交易，是以交易為基礎(chǔ)(on Transaction Basis)。目前各國普遍采用的正是這一廣義的國際收支概念 交易的分類 不同時期的國際收支記錄不同的經(jīng)濟(jì)交易 國際收支和國際投資頭寸 國際收支和國際投資頭寸是兩個不同但易混淆的概念。 國際投資頭寸，又稱國際借貸，是反映一國某一時點(diǎn)上對世界其他地方的資產(chǎn)與負(fù)債的概念。 它們的區(qū)別在于： ①國際收支是流量(Flow)而國際借貸是存量(Stock) ②兩者所包括的范圍不一樣。國際經(jīng)濟(jì)交易中的贈予、僑民匯款與戰(zhàn)爭賠償?shù)?ldquo;無償交易”，都屬于不發(fā)生國際借貸關(guān)系的交易，因而不包括在國際借貸中，但卻包括在國際收支中。而由于匯率、價格變化或其他調(diào)整引起的計(jì)價變化所造成的IIP變化，通常不在國際收支中反映出來 居民和非居民 只有居民(resident)和非居民(non-resident)之間的經(jīng)濟(jì)交易才是國際經(jīng)濟(jì)交易。 居民和公民是兩個不同的概念。公民是一個法律概念，而居民則是一個經(jīng)濟(jì)概念。 在國際收支統(tǒng)計(jì)中，居民是指一個國家的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)土內(nèi)具有一經(jīng)濟(jì)利益中心的經(jīng)濟(jì)單位。 個人居民:自然人在某國居住1年以上便是該國居民； 法人居民：企業(yè)等法人為注冊國家居民； 外交使節(jié)、駐外軍事人員屬于所駐國家的非居民； 國際性機(jī)構(gòu)是任何國家的非居民； ※ 跨國公司的母公司和子公司分別是所在國居民。 國際性機(jī)構(gòu)如聯(lián)合國、國際貨幣基金組織等是任何國家的非居民。 二、國際收支賬戶的基本原理 國際收支賬戶的含義 國際收支賬戶的記賬規(guī)則 國際收支賬戶的賬戶設(shè)置 國際收支賬戶的記賬實(shí)例 國際收支賬戶的含義 國際收支賬戶（Balance of Payments Account）是指將國際收支根據(jù)一定原則用會計(jì)方法編制出來的報表。 IMF規(guī)定各會員國必須定期報送其國際收支平衡表，并匯總后定期發(fā)表在《國際金融統(tǒng)計(jì)》上。 IMF出版了《國際收支手冊》，制訂了國際收支平衡表的標(biāo)準(zhǔn)格式。 國際收支平衡表的編制原理和記賬方法 編制原理：國際收支平衡表是按照現(xiàn)代會計(jì)學(xué)的復(fù)式簿記原理編制的，即以借、貸作為符號，有借必有貸，借貸必相等來記錄每筆國際經(jīng)濟(jì)交易。 記賬方法： （1）引起外匯收入的項(xiàng)目，記入貸方，記為“＋”。 （2）引起外匯支出的項(xiàng)目，記人借方，記為“一”。  國際收支賬戶按復(fù)式簿記的記帳方法編制： 有借必有貸，借貸必相等 貸方(Credit/Plus Items) 對外實(shí)際資產(chǎn)的減少; 對外金融資產(chǎn)的減少; 對外負(fù)債的增加; 貸方(Credit/Plus Items) 出口(貨物和勞務(wù)); 資本流入，包括： 對外金融資產(chǎn)的減少， 本國對外負(fù)債的增加。 借方(Debit/Minus Items) 對外實(shí)際資產(chǎn)的增加; 對外金融資產(chǎn)的增加; 對外負(fù)債的減少; 借方(Debit/Minus Items) 進(jìn)口(貨物和勞務(wù)); 資本流出，包括： 對外金融資產(chǎn)的增加， 本國對外負(fù)債的減少。 國際收支賬戶的賬戶設(shè)置 經(jīng)常賬戶（Current Account）：反映商品、服務(wù)進(jìn)出口及凈要素支付等實(shí)際資源流動的賬戶 資本與金融賬戶（Capital and Financial Account）：反映資產(chǎn)所有權(quán)流動的賬戶 錯誤與遺漏賬戶 美聯(lián)儲的金準(zhǔn)備 金庫大門 金庫建成近80年來，還從沒有遭到過搶劫。足有半個足球場大小的金庫實(shí)際上沒有一扇通往外界的“大門”，四周都是花崗巖。金庫建在花崗巖上，除了安全外，還考慮到地基必須承受金庫的巨大壓力 這座金庫實(shí)際上位于曼哈頓地下巨大的花崗巖層之上，所以根本不必?fù)?dān)心劫匪會打個地洞鉆進(jìn)金庫 金磚隔成許多儲藏間分別堆放。這里共有122個儲藏間，最大的可以存放近11萬塊金磚，堆起來有3米高、3米寬、5米多長。 一般來說，每個國家或 國際組織使用一間儲藏 間。儲藏間的門上沒有 任何標(biāo)記，黃金的歸屬 都是絕密。數(shù)千名工作 人員中，只有極少幾個 人知道真正主人。每個 儲藏間都有一把掛鎖， 兩把密碼鎖，并由會計(jì) 單獨(dú)貼上封條。 瑞 士 銀 行 金 庫 大 門 瑞士伯爾尼的國家銀行金庫   美國人發(fā)現(xiàn)他們進(jìn)入了一個天方夜譚般的寶庫，展現(xiàn)在他們面前的是一個有照明的、寬23米、長45米的密室。里面有超過7000個作了標(biāo)記的袋子，高度齊膝，足足碼了20排，每排間距大約是1米。房間另一邊發(fā)現(xiàn)成捆的現(xiàn)鈔，這些箱子明顯屬于納粹黨衛(wèi)軍的化名賬戶，這是關(guān)于納粹在歐洲所掠奪財(cái)富的首條線索。    他們打開袋子，將這些財(cái)物列入清單：8198塊金錠；55箱金磚（每箱2條，每條重10公斤）；數(shù)百袋黃金器皿和制品；超過1300袋的 金馬克、金法郎和金鎊；711袋20美元金幣；來自15個其它國家的數(shù)百袋金銀幣；數(shù)百袋外匯鈔票；9袋珍稀的古代金幣；2380袋和1300箱的德國馬克現(xiàn)金，面值達(dá)27.6億；20塊各重200公斤的銀錠；40袋銀條；63箱另55袋銀盤子；1袋白金（內(nèi)有6塊白金錠）；還有從不同國家掠奪的110袋鉆石和珠寶。在其他的隧道里還發(fā)現(xiàn)大量來自歐洲各國博物館以及從私人那里搶來的珍貴藝術(shù)品：油畫、版畫、鉛筆畫、雕刻、古董鐘表、集郵冊……這些寶藏還揭露了納粹的殘忍——這些金制品中包括數(shù)袋從滅絕營的囚犯口中拔掉的金牙。 不同類型國家國際收支平衡表的比較 國際收支賬戶的記賬舉例1-2 [例1]甲國企業(yè)出口價值100萬美元的設(shè)備，這一出口行為導(dǎo)致該企業(yè)在海外銀行存款的相應(yīng)增加。 貸方 商品出口100萬 借方 海外銀行存款100萬 [例2]甲國居民到外國旅游花銷30萬美元，這筆費(fèi)用從該居民的海外存款賬戶中扣除。貸方海外銀行存款 30萬美元 借方 服務(wù)進(jìn)口 國際收支賬戶的記賬舉例3-4 [例3]外商以價值1 000萬美元的設(shè)備投入甲國，興辦合資企業(yè)。 借：商品進(jìn)口 1 000萬美元 貸：外國對甲國的直接投資 1 000萬美元 [例4]甲國政府動用外匯庫存40萬美元向外國提供無償援助，另提供相當(dāng)于60萬美元的糧食藥品援助。 借：經(jīng)常轉(zhuǎn)移 100萬美元 貸：官方儲備 40萬美元 商品出口 60萬美元 國際收支賬戶的記賬舉例5-6 [例5]甲國某企業(yè)在海外投資所得利潤150萬美元。其中75萬美元用于當(dāng)?shù)氐脑偻顿Y，50萬美元購買當(dāng)?shù)厣唐愤\(yùn)回國內(nèi)，25萬美元調(diào)回國內(nèi)結(jié)售給政府以換取本國貨幣。 借：商品進(jìn)口 50萬美元 官方儲備 25萬美元 對外長期投資 75萬美元 貸：海外投資利潤收入 150萬美元 [例6]甲國居民動用其在海外存款40萬美元，用以購買外國某公司的股票。 借：證券投資 40萬美元 貸：在外國銀行的存款 40萬美元 國際收支賬戶的記賬舉例7 [例7]一個美國居民購買了一家德國公司發(fā)行得股票，用他在紐約某銀行的賬戶支付2萬美元。這時美國居民持有了德國公司的股權(quán)，美國對外債權(quán)增加；同時德國公司擁有了在美國銀行的美元存款，美國的對外短期債務(wù)增加。在美國國際收支平衡表中記作： 借：證券投資 2萬美元 貸：在本國銀行的存款 2萬美元 國際收支賬戶的記賬舉例8 [例8]美國進(jìn)口商用其在紐約某銀行的賬戶支付10萬美元給英出口商。在美國國際收支平衡表中記作： 借：商品進(jìn)口 10萬美元 貸：在本國銀行的存款 10萬美元 國際收支賬戶的記賬舉例9 [例9]本國政府從它在美國某銀行的賬戶中提取38萬美元，在國際黃金市場上購買黃金，在本國的國際收支平衡表中記作： 借:貨幣性黃金 38萬美元 貸：外匯儲備 38萬美元 注：從這個例子也可以看出，在國際黃金市場購買黃金，只改變官方儲備的構(gòu)成，不改變官方儲備的數(shù)量。 國際收支賬戶的記賬舉例10 A國的B國公司對它A國的股東支付2500美元的紅利，用其在A國銀行賬戶上的存款支付。 借：投資收入 2 500美元 貸：銀行存款 2 500美元 練習(xí)： 1、本國企業(yè)動用其在國外銀行的存款進(jìn)口50萬美元的設(shè)備。 2、本國政府動用外匯儲備40萬美元和70萬美元的藥品向外國提供援助 3、本國企業(yè)將其在國外獲得的投資利潤200萬美元進(jìn)行再投資，以擴(kuò)大對外直接投資規(guī)模 4、國外企業(yè)以價值1000萬美元的設(shè)備投入本國，創(chuàng)辦合資企業(yè) 5、本國公司對外國公司提供2000美元的運(yùn)輸服務(wù)，外國公司用在本國銀行的存款支付。 第三節(jié) 國際收支平衡與均衡 -----國際收支賬戶分析 一、國際收支平衡與均衡的概念： 二、國際收支不平衡的口徑：局部差額 三、國際收支不平衡的性質(zhì)： 四、國際收支不平衡的影響： 一、國際收支的平衡與均衡 國際收支平衡表是根據(jù)復(fù)式薄記原理編制的，其借方總額和貸方總額是相等的。但這只是賬面的、會計(jì)意義上的平衡，不具有經(jīng)濟(jì)學(xué)意義。 國際收支平衡表的每個具體賬戶和科目的借方額和貸方額往往是不相等的，這種差額被稱為局部差額（Partial Balance），如貿(mào)易差額、服務(wù)收支差額、經(jīng)常賬戶差額等。 在對國際收支平衡表分析時應(yīng)注重某幾個科目的交易加總在一起所形成的局部差額。 （一）自主性交易與國際收支平衡（P24） 1、自主性交易(Autonomous Transaction)又叫事前交易(Ex－Ante Transaction)，是指交易者出自自身動機(jī)自主實(shí)施的交易。 自主性交易一般是指經(jīng)常賬戶和長期資本。 2、調(diào)節(jié)性或補(bǔ)償性交易(Accommodating / Compensatory Transaction)又叫事后交易(Ex－post Transaction)，是指在國際收支自主性交易發(fā)生不平衡時，為了彌補(bǔ)缺口而進(jìn)行的交易，如為彌補(bǔ)逆差而動用官方儲備等。 3、國際收支平衡 國際收支差額：是指自主性交易的差額。 （1）該差額為零時：國際收支平衡（暫時、相對） （2）該差額為正時：國際收支順差、盈余、出超 該差額為負(fù)時：國際收支逆差、赤字、入超 （持久、絕對） 又稱“外部平衡”或“外部不平衡”。 （二）國際收支均衡 把國際收支平衡與國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的均衡聯(lián)系起來考察，便產(chǎn)生了國際收支均衡的概念。 所謂“國際收支均衡”，是指國內(nèi)經(jīng)濟(jì)處于均衡狀態(tài)下的自主性國際收支平衡，即國內(nèi)經(jīng)濟(jì)處于充分就業(yè)和物價穩(wěn)定下的自主性國際收支平衡。 二、國際收支不平衡的口徑：局部差額P24 （一）貿(mào)易差額與經(jīng)常賬戶差額 （二）基本差額 （三）官方結(jié)算差額 （四）綜合差額 幾個國際收支局部差額 國際收支的局部差額及其相互關(guān)系 1．貿(mào)易收支差額 貿(mào)易收支差額=商品出口-商品進(jìn)口 表現(xiàn)了一個國家或地區(qū)自我創(chuàng)匯的能力，反映了一國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品在國際上的競爭力及在國際分工中的地位，是一國對外經(jīng)濟(jì)交往的基礎(chǔ)，影響和制約著其他賬戶的變化。 2．經(jīng)常項(xiàng)目收支差額 經(jīng)常項(xiàng)目收支差額=貿(mào)易差額+服務(wù)凈額+收入凈額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移凈額 綜合反映了實(shí)際資源在該國與它國之間的轉(zhuǎn)讓凈額，以及該國的實(shí)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，而被各國廣為使用，并被當(dāng)作是制定國際收支政策和產(chǎn)業(yè)政策的重要依據(jù)。 3、資本與金融項(xiàng)目差額 資本與金融項(xiàng)目差額=資本項(xiàng)目凈額+金融項(xiàng)目凈額 反映一國資本市場的開放程度和金融市場的發(fā)達(dá)程度，對一國貨幣政策和匯率政策提供有益的借鑒。 4、綜合項(xiàng)目差額（總差額） 總差額=經(jīng)常項(xiàng)目收支差額+資本與金融項(xiàng)目差額+錯誤和遺漏項(xiàng)目 意義在于可以衡量國際收支對一國儲備持有所造成的壓力，因?yàn)榫C合差額必然導(dǎo)致官方儲備的相反方向變動。 IMF倡導(dǎo)使用綜合差額這一概念。在沒有特別說明的情況下，人們所說的國際收支盈余或赤字，通常指的是綜合差額盈余或赤字。 國際收支帳戶基本關(guān)系 國際收支帳戶中心思想很簡單：如同個人需要為買單付帳一樣，一國必須為它在國外買單付帳。一個人支出大于收入時，必須通過出賣資產(chǎn)或借錢來填補(bǔ)虧空，一國經(jīng)常帳戶出現(xiàn)赤字，同樣需要通過不同方式彌補(bǔ)：一是向外國人出售資產(chǎn)或借債，二是減少外匯儲備。 這一關(guān)系表述為： 經(jīng)常帳戶順差 + 凈資本流入 + 外匯儲備增加 = 0 或：經(jīng)常帳戶順差 + 凈資本流入 = 外匯儲備增加 國際收支平衡表與國民收入賬戶的關(guān)系 GDP=C+I+G+(X－M)； GNP=GDP+國外凈要素報酬收入NFP 經(jīng)常賬戶差額CA可以近似地（忽略轉(zhuǎn)移收支）表示為：CA=(X－M)+NFP 從而，GNP=C+I+G+CA，這就是國際收支和GNP的關(guān)系。 假定T為稅收，私人部門儲蓄為S=Y－T－C， 上式可整理為： CA =(S－I)+(T－G) 這就是開放經(jīng)濟(jì)條件下進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)分析的最基本公式。 三、國際收支不平衡的性質(zhì)(P27) （一）臨時性不平衡：季節(jié)性、偶發(fā)性的突發(fā)事件 （二）結(jié)構(gòu)性不平衡：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、要素價格結(jié)構(gòu) （三）貨幣性不平衡：通脹、通縮 （四）周期性不平衡：高漲、衰退 （五）收入性不平衡：國民收入 （六）外匯投機(jī)和資本外逃造成的不平衡： （六）投機(jī)和資本外逃造成的不平衡 2002-2011流入中國的熱錢： 2002年 300億美元。 2003年 828億美元。 2004年 1140億美元。 2005年 1084億美元（2005年7月21日匯改） 2006年 2236億美元。 2007年 2558億美元。 2008年 3768億美元。 2009年 1120億美元。 2010年 2365億美元。 2011年 2500億美元。 四、國際收支不平衡的影響（P30 ） （一）持續(xù)、巨額國際收支逆差的影響： 1、積極影響： （1）外匯需求↑→外匯匯率↑→本幣↓→ 出口價格↓→出口↑→企業(yè)利潤↑→ 經(jīng)濟(jì)↑→失業(yè)率↓→財(cái)政收入↑ （2）進(jìn)口大于出口→本幣未貶值之前→有利 于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù) 2、消極影響： （1）逆差→外債↑→本國儲備↓→貨幣國際信譽(yù)↓→易引發(fā)債務(wù)危機(jī)→信用能力↓→應(yīng)急支付能力不足。 （2）逆差→外匯需求↑→外匯↑→本幣↓→不利于先進(jìn)技術(shù)設(shè)備的進(jìn)口。 （3）逆差→進(jìn)口大于出口→沖擊民族工業(yè)→失業(yè)率↑→經(jīng)濟(jì)衰退→ 財(cái)政收入↓。 （4）逆差→進(jìn)口大于出口→外匯支出大于外匯收入→國內(nèi)貨幣供應(yīng)量↓→利率↑→經(jīng)濟(jì)受抑制。 （二）持續(xù)、巨額順差的影響 1、積極影響： （1）順差→外匯流入↑→本國儲備↑→貨幣國際信譽(yù)↑→信用能力↑→應(yīng)急支付能力↑ （2）順差→出口大于進(jìn)口→民族工業(yè)發(fā)展→經(jīng)濟(jì)↑→失業(yè)率↓→財(cái)政收入↑ 2、順差的消極影響 （1）順差→外匯流入↑→外匯儲備↑→投放的 本國貨幣↑→通脹的壓力↑ （2）順差→外匯流入↑→外匯供過于求→外匯 匯率↓→本幣↑→出口↓→失業(yè)率↑→經(jīng)濟(jì)↓ （3）順差→本幣↑→引起短期資本大量流入→沖 擊外匯市場→引發(fā)金融動蕩 （4）順差→過度出口→不利于本國經(jīng)濟(jì)發(fā)展 （5）順差→貿(mào)易伙伴逆差→引起國際糾紛、摩擦 →不利于國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系發(fā)展 中國國際收支持續(xù)、巨額的順差 1982-1995年我國國際收支狀況概覽 本章復(fù)習(xí)思考題 怎樣理解國際收支的定義？ 簡述國際收支平衡表的編制原理。 國際收支失衡的衡量標(biāo)準(zhǔn)和口徑是什么？ 國際收支平衡與國際收支均衡的關(guān)系。 國際收支不平衡的性質(zhì)（類型、原因）。 國際收支不平衡的影響有哪些？ 試根據(jù)本章的基本原理，對近年來中國國際收支賬戶進(jìn)行分析。OZW紅軟基地

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